Einkommensteuerrechner 2025
🏠 Kostenloses ToolBerechnen Sie Ihre Einkommensteuer 2025 mit der aktuellen Steuerformel. Berücksichtigen Sie Sonderausgaben, außergewöhnliche Belastungen und Kinderfreibeträge. Sehen Sie zu versteuerndes Einkommen, ESt, Solidaritätszuschlag, Grenz- und Durchschnittssteuersatz.
| Gesamteinkommen | 55.000 € |
| Zu Versteuerndes Einkommen | 55.000 € |
| Einkommensteuer | 12.748,00 € |
| Solidaritätszuschlag | 0,00 € |
| Gesamte Steuerbelastung | 12.748,00 € |
So funktioniert's
Der Einkommensteuerrechner berechnet Ihre deutsche Einkommensteuer 2025 auf Basis der offiziellen progressiven Formel nach § 32a EStG. Im Gegensatz zum Lohnsteuerrechner können Sie hier alle relevanten Abzüge berücksichtigen: Sonderausgaben, außergewöhnliche Belastungen und Kinderfreibeträge.
Das Tool ermittelt zunächst Ihr zu versteuerndes Einkommen (zvE), indem es die angegebenen Abzüge von Ihren Gesamteinkünften subtrahiert. Darauf wird die progressive Steuerformel angewendet, die fünf Zonen umfasst: den steuerfreien Grundfreibetrag (11.784 €), zwei progressiv ansteigende Zonen, den Spitzensteuersatz (42 %) und den Höchststeuersatz (45 %).
Zusätzlich zur Einkommensteuer berechnet der Rechner den Solidaritätszuschlag unter Berücksichtigung der aktuellen Freigrenzen. Der Grenzsteuersatz zeigt Ihnen, wie hoch die Steuerbelastung auf den nächsten verdienten Euro wäre — eine wichtige Kennzahl für die Steuerplanung.
Nutzen Sie dieses Tool zusammen mit dem Lohnsteuerrechner für eine detaillierte Gehaltsanalyse oder mit dem Riester-Rechner, um die steuerlichen Vorteile der Altersvorsorge zu berechnen.
Häufig gestellte Fragen
Was ist der Unterschied zwischen Lohnsteuer und Einkommensteuer?
Die Lohnsteuer ist eine Vorauszahlung auf die Einkommensteuer, die direkt vom Arbeitgeber abgeführt wird. Die Einkommensteuer ist die endgültige Steuer auf alle Einkünfte, die in der Steuererklärung festgesetzt wird.
Wie hoch ist der Kinderfreibetrag 2025?
Der Kinderfreibetrag beträgt 2025 insgesamt 9.540 € pro Kind (6.612 € Kinderfreibetrag + 2.928 € BEA-Freibetrag). Das Finanzamt prüft automatisch, ob Kindergeld oder Kinderfreibetrag günstiger ist.
Was sind Sonderausgaben?
Sonderausgaben umfassen u. a. Vorsorgeaufwendungen, Kirchensteuer, Spenden und Beiträge zur Altersvorsorge. Sie mindern das zu versteuernde Einkommen.
Was ist der Grenzsteuersatz?
Der Grenzsteuersatz gibt an, mit welchem Prozentsatz der nächste zusätzlich verdiente Euro besteuert wird. Er steigt progressiv von 14 % bis 45 %.
Wie funktioniert der Solidaritätszuschlag 2025?
Der Solidaritätszuschlag beträgt 5,5 % der Einkommensteuer, wird aber erst ab einer Freigrenze von 18.130 € Einkommensteuer erhoben. Eine Milderungszone sorgt für einen gleitenden Übergang.