Lohnsteuerrechner 2025
🏠 Kostenloses ToolBerechnen Sie Ihre Lohnsteuer 2025 nach der aktuellen Einkommensteuer-Formel (§ 32a EStG). Wählen Sie Ihre Steuerklasse (I–VI), aktivieren Sie bei Bedarf die Kirchensteuer und sehen Sie Lohnsteuer, Solidaritätszuschlag und Nettolohn auf einen Blick.
| Position | Jährlich | Monatlich |
|---|---|---|
| Bruttolohn | 45.000 € | 3.750 € |
| Lohnsteuer | −5.387,00 € | −448,92 € |
| Solidaritätszuschlag | −0,00 € | −0,00 € |
| Nettolohn | 39.613 € | 3.301 € |
So funktioniert's
Der Lohnsteuerrechner berechnet Ihre persönliche Lohnsteuer auf Basis der offiziellen Einkommensteuer-Formel 2025 nach § 32a EStG. Geben Sie Ihren Bruttolohn ein, wählen Sie Ihre Steuerklasse und erfahren Sie sofort, wie viel Lohnsteuer, Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer von Ihrem Gehalt abgezogen werden.
Die progressive Besteuerung in Deutschland sorgt dafür, dass nur der Teil des Einkommens, der über dem Grundfreibetrag von 11.784 Euro liegt, tatsächlich besteuert wird. Der Eingangssteuersatz beträgt 14 %, der Spitzensteuersatz 42 % ab 66.760 Euro und der Höchststeuersatz 45 % ab 277.825 Euro zu versteuerndem Einkommen.
Neben der reinen Lohnsteuer zeigt der Rechner auch den Solidaritätszuschlag — der seit 2021 für die meisten Arbeitnehmer entfällt — sowie die optionale Kirchensteuer. So erhalten Sie einen vollständigen Überblick über Ihre steuerlichen Abzüge und Ihr tatsächliches Nettogehalt.
Verwenden Sie den Rechner zusammen mit unserem Einkommensteuerrechner für eine umfassende Steuerplanung oder mit dem Kirchensteuerrechner, um die Auswirkungen eines Kirchenaustritts zu berechnen.
Häufig gestellte Fragen
Wie wird die Lohnsteuer 2025 berechnet?
Die Lohnsteuer basiert auf der progressiven Einkommensteuer-Formel nach § 32a EStG. Bis 11.784 € bleibt das Einkommen steuerfrei (Grundfreibetrag). Darüber steigt der Steuersatz von 14 % bis auf 45 % für Einkommen über 277.825 €.
Was ist der Unterschied zwischen den Steuerklassen?
Die Steuerklasse bestimmt den Freibetrag beim Lohnsteuerabzug. Steuerklasse I gilt für Ledige, III/V für Ehepaare mit unterschiedlichem Einkommen, IV für Ehepaare mit ähnlichem Einkommen und VI für Zweitjobs.
Wann fällt der Solidaritätszuschlag an?
Seit 2021 entfällt der Soli für ca. 90 % der Steuerzahler. Er wird erst ab einer Einkommensteuer von 18.130 € erhoben und beträgt maximal 5,5 % der Einkommensteuer.
Wie hoch ist die Kirchensteuer?
Die Kirchensteuer beträgt 9 % der Einkommensteuer in den meisten Bundesländern bzw. 8 % in Bayern und Baden-Württemberg. Sie wird nur bei Kirchenmitgliedern erhoben.
Berücksichtigt der Rechner Sozialversicherungsbeiträge?
Dieser Rechner fokussiert sich auf die Lohnsteuer, den Solidaritätszuschlag und die Kirchensteuer. Sozialversicherungsbeiträge (Rente, Kranken-, Pflege-, Arbeitslosenversicherung) sind nicht enthalten.